Ngoại hối là gì? Những điều cần biết trong đầu tư ngoại hối

1. Ngoại hối là gì và những điều cần biết

Ngoại hối là thuật ngữ được sử dụng để mô tả các phương tiện thanh toán sử dụng trên thị trường quốc tế. Đây là tài sản và quyền tài sản có giá trị và có thể được chuyển đổi thành tiền nước ngoài, mà một quốc gia sử dụng để thanh toán trong giao dịch với các quốc gia khác và được cộng đồng quốc tế công nhận.

Ngoại hối là thuật ngữ được sử dụng để mô tả các phương tiện thanh toán sử dụng trên thị trường quốc tế (Ảnh minh họa)

Có nhiều hình thái khác nhau của ngoại hối, bao gồm:

• Ngoại tệ: đây là đồng tiền nước ngoài hoặc đồng tiền chung được sử dụng bởi một nhóm các quốc gia trên thế giới.

• Công cụ thanh toán bằng ngoại tệ: đây là các công cụ thanh toán mà giá trị được ghi nhận bằng tiền nước ngoài, ví dụ như séc (cheque), thẻ ngân hàng, lệnh phiếu, hối phiếu, giấy chuyển ngân hàng,…

• Các loại chứng từ có giá trị tương đương với ngoại tệ: bao gồm cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ.

• Vàng: bao gồm vàng thỏi, vàng miếng, vàng khối, vàng dự trữ của nhà nước, vàng của người cư trú nước ngoài.

• Đồng tiền quốc gia: đồng tiền quốc gia có thể được chấp nhận làm ngoại tệ khi đồng tiền đó có thể được sử dụng trong thanh toán quốc tế hoặc trong hoạt động xuất nhập khẩu.

• Tiền mã hóa: còn được gọi là tiền ảo hoặc tiền kỹ thuật số. Đây là loại tiền được bảo đảm thông qua sức mạnh của mạng lưới máy tính toàn cầu, ví dụ như Bitcoin, Ethereum,…

2. Thị trường ngoại hối – Nền tảng quốc tế cho giao dịch ngoại tệ

Thị trường ngoại hối chính là nơi mọi người có thể mua bán và trao đổi ngoại tệ cũng như các phương tiện thanh toán quốc tế dựa trên giá trị ngoại tệ. Đặc biệt, thị trường này hoạt động phi tập trung và có phạm vi trên toàn cầu.

Thị trường ngoại hối ra đời nhằm đáp ứng nhu cầu chuyển đổi tiền tệ giữa các quốc gia khác nhau, nhằm hỗ trợ hoạt động thương mại quốc tế.

Tổng quan về thị trường ngoại hối (Ảnh minh họa)

Với vai trò là nơi giao dịch giữa người mua và người bán, các ngân hàng quốc tế lớn đóng vai trò quan trọng trong thị trường này. Trên toàn cầu, các trung tâm giao dịch hoạt động từ 22h Chủ Nhật đến 21h Thứ Sáu. Trong khi đó, tại Việt Nam, thời gian giao dịch diễn ra từ 5h sáng thứ Hai đến 4h sáng thứ Bảy.

So với thị trường chứng khoán, thị trường ngoại hối có quy mô lớn hơn nhiều, và vì vậy, nó cung cấp thanh khoản đáng kể. Khác với chứng khoán có thời gian giao dịch và thời gian khớp lệnh hạn chế, giao dịch ngoại hối linh hoạt và có thể thực hiện bất kỳ lúc nào.

3. Giao dịch ngoại hối – Tìm hiểu về thị trường tài chính quan trọng nhất thế giới

Ngoài việc tự hỏi “ngoại hối là gì”, nhiều người còn muốn biết giao dịch ngoại hối là gì? Giao dịch ngoại hối (hay còn được gọi là FOREX, FX, hay Spot FX) là một thị trường toàn cầu sôi động. Đây là nơi diễn ra sự trao đổi ngoại tệ và các giấy tờ có giá trị thanh toán tương đương ngoại tệ trên thị trường quốc tế.

Giao dịch ngoại hối là một trong những thị trường sôi động nhất trên toàn cầu, liên quan đến mọi hoạt động chuyển đổi tiền tệ giữa các quốc gia, bao gồm giao dịch vốn, giao dịch vãng lai, sử dụng và cung ứng dịch vụ về ngoại hối trên mọi lãnh thổ.

Trên thị trường ngoại hối, các loại tiền tệ từ các quốc gia khác nhau được trao đổi với nhau trên phạm vi toàn cầu, tạo ra khối lượng giao dịch khổng lồ, trung bình khoảng 5 nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Đây cũng là lý do tại sao thị trường ngoại hối trở thành thị trường tài chính lớn nhất trên toàn cầu.

Giao dịch ngoại hối không diễn ra tại một sàn giao dịch trung tâm, mà thực hiện thông qua một mạng lưới toàn cầu, trong đó tiền tệ được chuyển đổi qua hệ thống các ngân hàng, đại lý giao dịch và nhà môi giới ngoại hối trên toàn thế giới.

4. Những hình thức đầu tư trong thị trường ngoại hối

Sau khi đã tìm hiểu ngoại hối là gì và giao dịch ngoại hối là gì, chúng ta cần hiểu rõ về những hình thức đầu tư trong thị trường ngoại hối. Thị trường này có ba hình thức đầu tư mà nhà đầu tư có thể lựa chọn để tham gia, bao gồm:

• Đầu tư theo thị trường Forex giao ngay (Forex spot): đây là hình thức giao dịch mua/bán trực tiếp và nhận tiền ngay tại thời điểm bán. Đây là một cách đầu tư phổ biến và linh hoạt.

• Đầu tư theo thị trường Forex chuyển tiếp (Forex forward): đây là hình thức giao dịch hối đoái kỳ hạn, trong đó không thanh toán tại thời điểm giao dịch mà sẽ xác định thực hiện vào một thời điểm trong tương lai. Đây là hình thức đầu tư phù hợp cho những ai muốn định giá và bảo vệ rủi ro trong tương lai.

• Đầu tư theo thị trường Forex tương lai (Forex futures): đây là hình thức giao dịch bằng các hợp đồng tương lai, trong đó mức tỷ giá và thời điểm thanh toán được hai bên thỏa thuận vào một mốc thời gian cụ thể. Đây là một hình thức đầu tư khá linh hoạt và phổ biến trong thị trường ngoại hối.

Trước khi quyết định đầu tư vào thị trường ngoại hối, nhà đầu tư cần lưu ý những điều sau:

• Để có thể tối ưu hóa lợi nhuận, nguồn vốn phải được quản lý chặt chẽ và có kế hoạch tối đa hạn chế những rủi ro có thể xảy ra. Điều này giúp đảm bảo đầu tư được an toàn và hiệu quả.

• Các biến động tỷ giá ngoại tệ đều có khả năng bị ảnh hưởng từ biến động kinh tế trong và ngoài nước, vì vậy cần biết cách xây dựng và phân tích thị trường ngoại hối để đầu tư một cách hợp lý nhất. Điều này đòi hỏi kiến thức và kỹ năng phân tích thị trường tốt.

• Cân nhắc để lựa chọn thời điểm giao dịch thích hợp, được gọi là “thời điểm vàng”. Bỏ qua “thời điểm vàng này”, nhiều khả năng nhà đầu tư sẽ phải chịu thiệt hại lớn. Việc lựa chọn thời điểm giao dịch phù hợp là rất quan trọng để đảm bảo thành công trong đầu tư ngoại hối.

• Kết nối được với nhà môi giới uy tín, có kinh nghiệm trong việc dự đoán, phân tích thị trường và tình hình tài chính. Sự hỗ trợ từ một nhà môi giới đáng tin cậy có thể giúp bạn có quyết định đầu tư thông minh.

5. Những điều cần biết khi đầu tư vào thị trường ngoại hối

Để đạt được hiệu quả cao khi đầu tư vào thị trường ngoại hối, nhà đầu tư cần nắm vững những khái niệm sau:

5.1 Hàng hóa giao dịch trên thị trường ngoại hối

Trên thị trường ngoại hối, các hàng hóa chính để giao dịch là tiền tệ, các khoản tiền gửi được ghi bằng ngoại tệ, ngoại tệ hiện hữu và các tài sản có thể chuyển đổi thành ngoại tệ.

Giao dịch tiền tệ sẽ được tiến hành thông qua một nhà môi giới hoặc giao dịch trực tiếp theo cặp tiền tệ.

Tiền tệ là hàng hóa chính để giao dịch trên thị trường ngoại hối (Ảnh minh họa)

5.2 Cách hoạt động của thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối hoạt động dựa trên giao dịch các cặp tiền tệ, tức là khi một nhà đầu tư mua một loại tiền tệ, đồng thời họ cũng bán một loại tiền tệ khác.

Trên thị trường ngoại hối, có ba loại cặp tiền tệ được phân biệt như sau:

• Cặp chính: ghép giữa USD với một loại tiền tệ bất kỳ của một quốc gia khác (Ví dụ: USD – JPY, USD – EUR, USD – CAD,…). Đây là cặp tiền tệ chiếm 80% tổng giao dịch trên thị trường ngoại hối và có tính thanh khoản cao.

• Cặp chéo: không bao gồm đồng đô la Mỹ, ghép giữa các loại tiền tệ chính khác nhau (Ví dụ: NZD – CAD, EUR – JPY,…). Các cặp chéo có tính thanh khoản thấp hơn các cặp chính.

• Cặp kỳ lạ khác: ghép giữa một loại tiền tệ chính với một loại tiền tệ từ một nền kinh tế mới nổi (Ví dụ: USD – HKD, JPY – MXN,…). Các cặp kỳ lạ này có tính biến động cao và khả năng thanh khoản thấp hơn các cặp chính.

5.3 Đối tượng tham gia giao dịch trên thị trường ngoại hối

Đối tượng tham gia giao dịch trên thị trường ngoại hối được chia thành bốn nhóm chính:

• Chính phủ và ngân hàng trung ương: đại diện cho các quốc gia lớn trên thế giới, bao gồm Cục Dự trữ Liên bang (FED), Ngân hàng Trung ương Anh Quốc, Ngân hàng Trung ương Châu Âu.

• Ngân hàng lớn: thực hiện giao dịch cho chính ngân hàng, khách hàng, công ty, cơ quan chính phủ, cá nhân có giá trị ròng cao (Ví dụ: Citibank, Deutsche Bank, Goldman Sachs,…).

• Sàn giao dịch ngoại hối (Forex Broker): cung cấp quyền truy cập vào thị trường ngoại hối trên toàn thế giới cho cá nhân và tổ chức thông qua giao dịch trực tuyến.

• Nhà đầu tư cá nhân: các cá nhân đầu tư ngoại tệ với mục đích thanh toán, du lịch, hoặc kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá.

Hy vọng những thông tin trên đã giúp bạn hiểu rõ hơn về thị trường ngoại hối, cũng như cách đầu tư vào nó.